2010年那会儿，我有个特别不好的习惯。
每天早上打开交易软件，看到哪只票涨了就心痒。脑子里只有一个念头：赶紧追，再不追就涨停了。追进去之后呢？当天也许还能再冲一下，但第二天十有八九是低开。然后就开始漫长的套牢之旅。
卖的时候更离谱。赚了的票，涨三五个点赶紧跑，生怕利润飞了。亏了的票呢？死扛。从亏5%扛到亏15%，再扛到亏30%，最后干脆删软件装死。
那两年的交易记录，我后来翻出来看过一次，看得脸都红了。买入的票里，有一大半根本不符合任何买入条件，纯粹是冲动追涨。卖出的票里，有无数次是在恐慌低点割肉，割完没几天股价就拉回去了。
后来我痛定思痛，给自己定了一套规矩。买入之前先问五个问题，有一个答案是否定的就不买。卖出之前也问四个问题，有一个答案是肯定的就不卖。
我把这套规矩叫做“进有五不买，出有四不卖”。十几年执行下来，它帮我过滤掉了80%的垃圾交易，也帮我守住了无数次本该吃到的利润。
今天把这套规矩完整地讲给你听。
【进有五不买：买之前先问自己这五个问题】
第一个不买：大盘破位时不买
什么叫大盘破位？我的标准很明确：上证指数在60日均线下方运行的时候，不买任何股票。
这不是我拍脑袋定的规矩，是统计出来的。A股四千多只股票，当大盘在60日均线下方的时候，能走出独立行情的不到5%。剩下95%都是跟着大盘跌。你以为你能找到那5%，但大概率你会找到那95%。
2018年全年，大盘从3500跌到2400。那一年我的仓位超过五成的时间只有两个月，其余时间要么空仓要么轻仓。年底一算只亏了3%，而身边很多朋友亏了30%到50%。
有人问我，你怎么这么能忍？我说不用忍，规矩在那里摆着，照着执行就行了。大盘破位，就像天要下雨，不出门就完了，纠结什么？
量化标准：上证指数收盘在60日均线下方，当天收盘前把总仓位降到两成以下。指数不站回60日线，不开新仓。
第二个不买：个股趋势走坏时不买
个股的趋势走坏是什么标准？我也有明确量化：股价在60日均线下方运行，或者20日均线在60日均线下方，两个条件满足任何一个，这只票就不碰。
60日均线代表的是过去一个季度的市场平均成本。股价在60日线下方，说明过去三个月买入的人大多数都处于浮亏状态。这些人每天都在等着解套跑路，抛压像悬在头顶的石头。你在这种环境下买进去，等于跟一屋子想跑的人挤在一起，踩踏是迟早的事。
20日均线在60日均线下方，说明短期趋势比长期趋势更弱，典型的空头排列。这种形态下的反弹，绝大多数都是下跌中继。
我现在的自选股池里，第一步就是删：先把60日线下方的全删掉，再把20日线在60日线下方的也删掉。四千多只股票，删完之后通常剩不到一千只。在这一千只里面挑，命中率高多了。
第三个不买：缩量拉升时不买
这是散户最容易踩的坑。
一只股票突然拉起来了，分时图上一根直线往上冲。你心跳加速，手心出汗，手指已经放在买入键上了。
等等。
先看一眼成交量。如果拉升的时候成交量没有放大，甚至还是萎缩的，那这个拉升大概率是假的。
为什么？因为没有量的拉升，说明没有真金白银在买。可能是主力用少量筹码试探抛压，可能是散户跟风追起来的，也可能就是大盘带动的。不管是哪种情况，没有放量的拉升都是纸老虎，冲上去之后大概率要回落。
我的量化标准是：拉升当天的成交量，至少要达到前五日均量的1.5倍以上，才算有效放量。达不到这个标准，涨再多我也不追。
2021年我做过一只新能源材料票，有一天盘中从平盘拉到涨5%，看着特别猛。但成交量只有前五日均量的0.8倍。我当时忍住了没追。果然，下午两点之后一路回落，收盘只涨了一个点。第二天低开两个点，追进去的人全被埋了。
第四个不买：高位利好时不买
这一条，我交了很贵的学费才学会。
2019年有个朋友神神秘秘告诉我一只票，说有重大利好要公告。那票已经从底部涨了将近一倍，位置明显在高位。但我想着利好还没兑现，应该还能涨，就追进去了。
公告确实出来了，利好也是真的。但股价当天冲高回落，放了一根巨量阴线。后面连跌三天，我亏了十几个点出来的。
后来我才明白一个道理：高位的利好，是主力出货的烟幕弹。主力早就知道利好要来，提前把股价拉上去了。等利好正式公布的时候，散户看到好消息冲进来，主力正好把筹码倒给他们。
所以我现在有一条铁律：股价从底部上来已经涨了50%以上的，任何利好都不追。涨了100%以上的，出利好我反而会考虑减仓。
记住一句话：低位利空是洗盘，高位利好是出货。顺序不能搞反。
第五个不买：没有止损位时不买
这一条可能是五条里面最重要的。
很多散户买股票的时候，只想着能涨多少，从来不想跌了怎么办。结果跌了之后不知道该怎么办，犹豫两天就深套了。
我的规矩是：下单之前，先把止损位写好。止损位没有确定之前，不许按下买入键。
止损位怎么设？三个方法任选其一。第一，固定比例止损，我一般设在买入价的10%以下。第二，技术位止损，设在前期低点或者重要均线下方。第三，金额止损，这单我最多允许亏多少钱，倒推出来止损位。
三种方法选哪个不重要，重要的是你必须有一个。没有止损位的买入，跟闭着眼睛过马路没有区别。
这五个“不买”，把我买入的冲动过滤掉了大半。很多次我手指都放在买入键上了，心里默念一遍五个问题，手就放下来了。事后看，那些被过滤掉的交易，大部分都是亏钱的。
【出有四不卖：卖之前先问自己这四个问题】
第一个不卖：趋势没破时不卖
这是散户最容易犯的错。赚了一点就想跑，怕利润回吐。
2019年我做芯片ETF，从0.8元做到1.8元，翻了一倍多。中间经历过四次超过10%的回调。每次回调的时候，身边的朋友都劝我卖了落袋为安。我每次的回答都一样：20日线还在60日线上方，趋势没破，我不卖。
四次回调，我全部扛过来了。最后一次回调的时候，我身边做波段的朋友早就下车了。等他们想再上车的时候，股价已经涨到了他们不敢追的位置。
卖出的标准不应该是“赚了多少”，而应该是“趋势还在不在”。趋势在就拿着，趋势不在就走。跟赚了多少没有关系。
第二个不卖：缩量回调时不卖
上涨过程中的缩量回调，是正常的调整，不是出货。
怎么判断是正常回调还是出货？看成交量。回调的时候成交量明显萎缩，说明抛压很轻，大部分持仓者心态稳定，不愿意卖。这种回调是健康的，不但不该卖，反而应该考虑加仓。
反过来，如果回调的时候放量，那就要小心了。放量回调说明有大资金在撤退，这个时候才该考虑减仓。
量化标准：回调当天的成交量缩到前五日均量的三分之二以下，就是健康的缩量回调。如果成交量反而放大到前五日均量的1.5倍以上，就是危险信号。
第三个不卖：底部利空时不卖
这一条和前面“高位利好时不买”是呼应的。
一只股票在底部横盘了很久，突然出了一个利空消息。股价应声下跌，你心里发慌，想赶紧割肉跑。
别急。
底部的利空，很可能是主力最后的洗盘。逻辑很简单：利空是所有人都能看到的东西。主力如果想出货，不会在低位利空的时候出，因为卖不出好价钱。反过来，主力如果想吸筹，他会利用利空砸盘，吓出恐慌盘，然后在低位慢慢接。
我2020年做过一只消费电子票，底部横盘了四个月，突然出了一个业绩预降的公告。当天股价大跌5%，成交量放得特别大。市场一片恐慌，但我注意到跌到前期低点附近就被托住了，而且尾盘有资金在偷偷吸筹。我判断这是利用利空洗盘，不但没卖，还加了一笔。后面两个月涨了40%。
第四个不卖：没有触发止损时不卖
这一条最简单，但也最难执行。
止损位是买入之前就设好的，只要股价没有跌到止损位，就继续持有。不管大盘怎么波动，不管别人怎么说，不管市场上有什么消息。
很多人做不到这一点，因为盘中会有各种噪音来干扰你。大盘跌了，你慌。别人说你买的票不行，你动摇。公司出了个小利空，你害怕。
但如果你在买入之前认真研究过，设好了止损位，那止损位就是你判断对错的唯一标准。没到止损位，就说明你的买入逻辑还没有被市场否定。市场没否定你，你为什么要否定自己？
当然，如果触发了止损位，那就要无条件卖出，不能犹豫。这是纪律的另一面——不止损是错，不止盈也是错。但至少，不要因为恐慌而在止损位之上卖出。
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【五不买和四不卖的联动：一个完整的交易闭环】
“进有五不买”管的是你的手，让你不乱买。“出有四不卖”管的是你的心，让你不乱卖。
这两个放在一起，就构成了一套完整的交易行为控制系统。
买入之前，五个问题像五道安检。大盘好不好？个股趋势顺不顺？量能够不够？位置高不高？止损位设没设？有一关过不了，就不放行。
卖出之前，四个问题像四根锚。趋势还在不在？回调健康不健康？利空是真是假？止损触没触发？只要趋势还在、量能健康、利空是假的、止损没到，就牢牢拿住。
我执行这套规矩十几年，最大的感受不是赚了多少钱，而是心态变轻松了。
以前每次买卖都是一次内心挣扎。买之前激动，买了之后焦虑，卖了之后后悔。现在不会了。买之前五个问题问一遍，答案都是“是”我才动手，信心很足。卖之前四个问题问一遍，只要趋势没破我就拿着，心里有底。
炒股最难的不是学技术，是管住自己。“进有五不买，出有四不卖”，就是帮你管住自己的工具。
【结尾：完整口诀送给您】
最后把完整口诀送给你，建议截图收藏：
进有五不买：
大盘破位不买，趋势走坏不买，缩量拉升不买，高位利好不买，没设止损不买。
出有四不卖：
趋势没破不卖，缩量回调不卖，底部利空不卖，不到止损不卖。
九条规矩，看起来很多，其实核心就一句话：买在趋势确定时，卖在趋势结束日。中间的过程，控制好自己的手和心。
炒股没有那么难。把简单的规矩执行到位，你就超过了90%的散户。
温馨提示：以上内容为作者个人投资心得分享今天为什么赚钱，不构成任何投资建议。股市有风险，投资需谨慎。文中提及的技术分析方法和仓位管理策略仅供参考，投资者应根据自身情况独立判断，自负盈亏。
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